一、案情基本事實(shí)：

2016年5月底，S某通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)糾紛調(diào)解系統(tǒng)申請(qǐng)協(xié)會(huì)進(jìn)行調(diào)解，聲稱(chēng)于2016年3月接到某投資咨詢公司推銷(xiāo)理財(cái)服務(wù)產(chǎn)品的電話，在銷(xiāo)售員的推銷(xiāo)下，S某匯入X萬(wàn)元咨詢服務(wù)費(fèi)至某投資顧問(wèn)公司賬戶，后續(xù)收到某投資顧問(wèn)公司寄出的合同文本，發(fā)現(xiàn)合同內(nèi)容與業(yè)務(wù)員所說(shuō)并非同一種情況，因此要求公司退款并取消合作，但多次協(xié)商遭拒。

二、協(xié)調(diào)過(guò)程與處理結(jié)果：

協(xié)會(huì)調(diào)解員第一時(shí)間與咨詢公司取得聯(lián)系，進(jìn)一步核實(shí)情況，在征詢雙方意見(jiàn)后開(kāi)展調(diào)解工作。經(jīng)過(guò)反復(fù)溝通、勸說(shuō)、調(diào)解工作，在短時(shí)間內(nèi)化解了雙方糾紛矛盾焦點(diǎn)，雙方最終欣然接受協(xié)會(huì)調(diào)解方案。公司同意退還S某百分之九十的費(fèi)用，另外補(bǔ)償百分之二十，作為S某與公司建立服務(wù)合作期間產(chǎn)生的階段性費(fèi)用，雙方簽訂終止服務(wù)協(xié)議書(shū)，終止原有的《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》中約定的雙方權(quán)利義務(wù)。

三、成功處理的要點(diǎn)與難點(diǎn)：

從服務(wù)合同入手，與投資咨詢公司分析利弊，站在為客戶提供服務(wù)的角度勸說(shuō)投資咨詢公司對(duì)客戶退款。

四、發(fā)生的原因分析（爭(zhēng)議焦點(diǎn)）：

糾紛雙方在賠償金額方面存在爭(zhēng)議，客戶的訴求與某投資咨詢公司能夠接受的退款金額間存在較大的差距，因此始終不能達(dá)成和解。

五、辦理的法律依據(jù)：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào)文第二十四條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問(wèn)而業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

六、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)：

經(jīng)過(guò)調(diào)解員兩次現(xiàn)場(chǎng)調(diào)解的處理，糾紛雙方當(dāng)事人對(duì)基本事實(shí)認(rèn)定已達(dá)成共識(shí)，但在賠償金額上依然存在較大爭(zhēng)議。調(diào)解員認(rèn)為，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，行為確實(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，存在一定瑕疵，因此調(diào)解員建議雙方求同存異、各讓一步，申請(qǐng)人降低索賠額度，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可適當(dāng)收取一些成本費(fèi)用，盡量給予申請(qǐng)人退款。

當(dāng)事雙方最終達(dá)成糾紛和解協(xié)定，某證券投資咨詢公司補(bǔ)償了該申請(qǐng)人的損失，糾紛最終得到了化解。協(xié)會(huì)還向某證券投資咨詢公司提出了整改建議，要求其吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)投資咨詢業(yè)務(wù)的管理。