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浙江證監(jiān)局聯(lián)合浙江金融監(jiān)管局等七部門聯(lián)合規(guī)范轄區(qū)金融類營銷短信和電話
日期：2024-10-08 ????來源：
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今年7月，浙江證監(jiān)局聯(lián)合浙江金融監(jiān)管局,、浙江省通信管理局,、浙江省地方金融管理局、人民銀行浙江省分行,、浙江省地方金融管理局,、浙江省公安廳、浙江省通信管理局,、寧波金融監(jiān)管局,、寧波證監(jiān)局等七部門聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范轄區(qū)金融類營銷催收短信和電話的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），建立了金融監(jiān)管部門,、電信管理部門及公安機(jī)關(guān)等部門協(xié)作機(jī)制，合力整治金融營銷亂象,，從源頭防范非法金融活動(dòng),。
當(dāng)前，不法分子冒用合法金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名義,，通過發(fā)送虛假信息等形式從事非法集資,、非法證券期貨活動(dòng)、虛假投資理財(cái)類金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)的現(xiàn)象多發(fā)高發(fā),，制造了大量“垃圾短信”,，不僅侵害金融消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán),，而且危害金融消費(fèi)者和人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,，甚至產(chǎn)生“劣幣驅(qū)逐良幣”的效應(yīng)，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序,?！锻ㄖ穼ⅰ敖鹑跈C(jī)構(gòu)”和“電信企業(yè)”兩類機(jī)構(gòu)作為重點(diǎn)規(guī)范對(duì)象，從四個(gè)方面規(guī)范轄區(qū)金融類營銷催收短信和電話行為,。一是資質(zhì)管理方面,，明確“發(fā)送營銷短信、撥打營銷電話須審查業(yè)務(wù)資質(zhì)”原則,，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)發(fā)送營銷短信和撥打營銷電話須符合金融業(yè)務(wù)范圍,，電信企業(yè)須審查金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證或相關(guān)合作文件,。二是行為規(guī)范方面，強(qiáng)調(diào)“尊重消費(fèi)者意愿”原則,，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)“未經(jīng)消費(fèi)者同意或請(qǐng)求,，或消費(fèi)者明確表示拒絕的，不得以短信或電話形式向其營銷”,，電信企業(yè)須在營銷短信中準(zhǔn)確,、全面標(biāo)注金融機(jī)構(gòu)信息，向用戶提供拒絕接收的方式,，并采取措施保障拒絕接收的用戶不再收到短信和電話,。三是建立“白名單”“黑名單”號(hào)碼庫，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)要向金融管理部門及電信管理部門定期匯總上報(bào)與本機(jī)構(gòu)名稱,、電信端口號(hào)碼對(duì)應(yīng)的“營銷短信號(hào)碼庫”（即合規(guī)號(hào)碼“白名單”）,，同時(shí)統(tǒng)計(jì)上報(bào)日常監(jiān)測(cè)到的“未經(jīng)授權(quán)開展短信和電話營銷/催收號(hào)碼庫”（即違規(guī)號(hào)碼“黑名單”）?！锻ㄖ吩凇疤?hào)碼處置機(jī)制”中明確,，電信企業(yè)加強(qiáng)對(duì)金融類營銷催收短信和電話的監(jiān)測(cè)，對(duì)未納入“白名單”的號(hào)碼及“黑名單”的號(hào)碼,，“及時(shí)處置”（即拒絕服務(wù)或予以攔截）,。四是建立了四方面工作落實(shí)機(jī)制，規(guī)定金融機(jī)構(gòu),、電信企業(yè)及金融管理部門,、電信管理部門建立聯(lián)絡(luò)報(bào)送機(jī)制，電信企業(yè)建立監(jiān)測(cè)及號(hào)碼處置機(jī)制,，金融管理部門和電信管理部門按職責(zé)建立合規(guī)號(hào)碼攔截申訴救濟(jì)機(jī)制,，金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)建立健全金融類營銷催收短信和電話引發(fā)的投訴處理機(jī)制等,，并明確轄區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)分別負(fù)責(zé)本行業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的號(hào)碼庫聯(lián)絡(luò)報(bào)送工作,。
浙江局深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十屆三中全會(huì)及中央金融工作會(huì)議精神，深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)金融監(jiān)管過程中管合法更要管非法,，深刻認(rèn)識(shí)規(guī)范金融營銷短信和電話工作對(duì)于斬?cái)嗪诨耶a(chǎn)利益鏈條,、治理金融營銷亂象、從源頭防范非法金融活動(dòng)的重要意義,。下一步,，浙江局將抓好《通知》宣傳與貫徹落實(shí)，并認(rèn)真總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn),，同時(shí),，進(jìn)一步深化與浙江金融監(jiān)管局等部門的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與投資者保護(hù)工作協(xié)作，力爭(zhēng)打造金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與投資者保護(hù)合作的“浙江樣板”。
當(dāng)前，不法分子冒用合法金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名義,，通過發(fā)送虛假信息等形式從事非法集資,、非法證券期貨活動(dòng)、虛假投資理財(cái)類金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)的現(xiàn)象多發(fā)高發(fā),，制造了大量“垃圾短信”,，不僅侵害金融消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán),，而且危害金融消費(fèi)者和人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,，甚至產(chǎn)生“劣幣驅(qū)逐良幣”的效應(yīng)，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序,?！锻ㄖ穼ⅰ敖鹑跈C(jī)構(gòu)”和“電信企業(yè)”兩類機(jī)構(gòu)作為重點(diǎn)規(guī)范對(duì)象，從四個(gè)方面規(guī)范轄區(qū)金融類營銷催收短信和電話行為,。一是資質(zhì)管理方面,，明確“發(fā)送營銷短信、撥打營銷電話須審查業(yè)務(wù)資質(zhì)”原則,，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)發(fā)送營銷短信和撥打營銷電話須符合金融業(yè)務(wù)范圍,，電信企業(yè)須審查金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證或相關(guān)合作文件,。二是行為規(guī)范方面，強(qiáng)調(diào)“尊重消費(fèi)者意愿”原則,，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)“未經(jīng)消費(fèi)者同意或請(qǐng)求,，或消費(fèi)者明確表示拒絕的，不得以短信或電話形式向其營銷”,，電信企業(yè)須在營銷短信中準(zhǔn)確,、全面標(biāo)注金融機(jī)構(gòu)信息，向用戶提供拒絕接收的方式,，并采取措施保障拒絕接收的用戶不再收到短信和電話,。三是建立“白名單”“黑名單”號(hào)碼庫，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)要向金融管理部門及電信管理部門定期匯總上報(bào)與本機(jī)構(gòu)名稱,、電信端口號(hào)碼對(duì)應(yīng)的“營銷短信號(hào)碼庫”（即合規(guī)號(hào)碼“白名單”）,，同時(shí)統(tǒng)計(jì)上報(bào)日常監(jiān)測(cè)到的“未經(jīng)授權(quán)開展短信和電話營銷/催收號(hào)碼庫”（即違規(guī)號(hào)碼“黑名單”）?！锻ㄖ吩凇疤?hào)碼處置機(jī)制”中明確,，電信企業(yè)加強(qiáng)對(duì)金融類營銷催收短信和電話的監(jiān)測(cè)，對(duì)未納入“白名單”的號(hào)碼及“黑名單”的號(hào)碼,，“及時(shí)處置”（即拒絕服務(wù)或予以攔截）,。四是建立了四方面工作落實(shí)機(jī)制，規(guī)定金融機(jī)構(gòu),、電信企業(yè)及金融管理部門,、電信管理部門建立聯(lián)絡(luò)報(bào)送機(jī)制，電信企業(yè)建立監(jiān)測(cè)及號(hào)碼處置機(jī)制,，金融管理部門和電信管理部門按職責(zé)建立合規(guī)號(hào)碼攔截申訴救濟(jì)機(jī)制,，金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)建立健全金融類營銷催收短信和電話引發(fā)的投訴處理機(jī)制等,，并明確轄區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)分別負(fù)責(zé)本行業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的號(hào)碼庫聯(lián)絡(luò)報(bào)送工作,。
浙江局深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十屆三中全會(huì)及中央金融工作會(huì)議精神，深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)金融監(jiān)管過程中管合法更要管非法,，深刻認(rèn)識(shí)規(guī)范金融營銷短信和電話工作對(duì)于斬?cái)嗪诨耶a(chǎn)利益鏈條,、治理金融營銷亂象、從源頭防范非法金融活動(dòng)的重要意義,。下一步,，浙江局將抓好《通知》宣傳與貫徹落實(shí)，并認(rèn)真總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn),，同時(shí),，進(jìn)一步深化與浙江金融監(jiān)管局等部門的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與投資者保護(hù)工作協(xié)作，力爭(zhēng)打造金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與投資者保護(hù)合作的“浙江樣板”。
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