1.證監(jiān)會(huì)審核中小商業(yè)銀行發(fā)行上市時(shí)重點(diǎn)關(guān)注哪些問題？

　　答:證監(jiān)會(huì)在審核中小商業(yè)銀行發(fā)行上市時(shí),，重點(diǎn)關(guān)注下列問題：

　　（1）中小商業(yè)銀行是否符合產(chǎn)權(quán)清晰,、公司治理健全、風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng),、資產(chǎn)質(zhì)量好,、有一定規(guī)模且業(yè)務(wù)較為全面、競(jìng)爭(zhēng)力和盈利能力較強(qiáng)的要求,。

　　（2）最近兩年銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管評(píng)級(jí)的綜合評(píng)級(jí)結(jié)果,。

　　（3）最近三年年末及最近一期末風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)是否符合銀行業(yè)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。

　　（4）持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力,。

　　（5）最近一年及最近一期末存款或貸款規(guī)模在主要經(jīng)營(yíng)地中小商業(yè)銀行的市場(chǎng)份額排名中是否居于前列,。

　　（6）最近三年內(nèi)是否進(jìn)行過重大不良資產(chǎn)處置、剝離,，或發(fā)生過重大銀行案件。

　　（7）報(bào)告期內(nèi)監(jiān)管評(píng)級(jí),、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)的變動(dòng)情況及變動(dòng)原因,。

　　（8）內(nèi)部職工持股是否符合財(cái)政部、人民銀行,、銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》（財(cái)金［2010］97號(hào)）的規(guī)定,。

　　（9）銀行設(shè)立,、歷次增資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓是否按規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)管部門履行了必要的審批或者備案等手續(xù)。

　  （10）是否已結(jié)合資本狀況,、股權(quán)結(jié)構(gòu),、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及其發(fā)展?fàn)顩r等因素，合理確定資本金補(bǔ)充機(jī)制,，并在招股說明書中予以披露,。

　　（11）是否參照《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第26號(hào)——商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告［2008］33號(hào)）的規(guī)定編制招股說明書,。

　　2.保薦機(jī)構(gòu)在推薦中小商業(yè)銀行發(fā)行上市時(shí)應(yīng)履行哪些核查義務(wù)?

　　 答:保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合所推薦中小商業(yè)銀行的實(shí)際情況，重點(diǎn)對(duì)下列事項(xiàng)的核查：

　　（1）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度的健全性和執(zhí)行的有效性,，確認(rèn)所推薦的中小商業(yè)銀行已根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管部門要求制定貸款分類制度并在報(bào)告期內(nèi)得到有效執(zhí)行,；

　　（2）公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度的健全性和有效性,，確認(rèn)所推薦的中小商業(yè)銀行已建立健全的公司治理結(jié)構(gòu),、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，并確認(rèn)其報(bào)告期內(nèi)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制措施得到全面有效執(zhí)行,；

　　（3）重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與合法,、合規(guī)性，確認(rèn)所推薦的中小商業(yè)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)合法,、合規(guī),，不存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

　　（4）貸款集中度和關(guān)聯(lián)貸款,，確認(rèn)所推薦中小商業(yè)銀行不存在重大信用風(fēng)險(xiǎn),。